在资金转出之前拦截可疑转账。
如果在资金转出后才发现欺诈，通常为时已晚。
资金在几分钟内就会分散到骡子账户。传统规则要么产生大量误报，要么完全看不到有组织的网络。
钱没了才发现
等到发现可疑转账时，资金早已转入其他账户，很难追回。
告警疲劳
静态规则让团队淹没在误报中，真正的案件在队列里被遗漏。
看不见的骡子网络
账户、IBAN、设备和电话之间的有组织关联，逐笔查看交易是看不出来的。
三个步骤，无需替换现有系统。
BankGraphAI 读取您的数据，标出风险，把决定权留给您的团队。
连接
从 Oracle、SQL Server、PostgreSQL、MySQL 或 CSV 导入交易、账户、卡、设备和数字会话数据。
- 只传输变更的记录
- 用于实时检查的安全 API
检测
74 条现成规则、可自我改进的机器学习和图分析为每笔交易打分。
- 交易发生时预警 / 拦截
- 识别骡子网络和桥接账户
决策
AI 为每个案件准备简明摘要和建议；批准权始终在分析师手中。
- 评分附带理由
- 完整审计记录
您的团队每天使用的界面
界面使用合成数据展示。
在交易发生时做出决定
每笔转账、即时支付和卡交易都会在毫秒内经过 21 条规则。您可为每条规则选择“预警”或“拦截”；被拦截的交易会在您自己的系统中等待，直到分析师作出决定。
- 新设备、SIM 卡更换、通话期间转账
- 黑名单和骡子 IBAN 匹配
- 上线前先在影子模式下试运行
看清骡子网络
社区检测和桥接分析将每个客户、账户和交易对手与同类进行比较。通过时间滑块，可以看到网络如何一天天扩大。
- 通过共享 IBAN、设备、电话和资金流相连的社区
- 与同类公平比较
- 回到过去，查看网络如何形成
每个案件一份简明摘要
AI 代理阅读案件，解释影响评分的因素，并给出建议。未经分析师批准，不会记录任何内容。
- 易读的案件摘要
- 逐项解释评分因素
- 访谈、追回和证据集中在一个档案中
提问即可立即得到答案
管理人员通过文字或语音提问；答案通过单独的只读连接返回。无需 SQL，无需等待报表。
- 文字和语音提问
- 8 种语言回答
- 无法修改数据的只读连接
看清风险集中在哪里
从国家到省份，从省份到交易对手，再从交易对手到客户逐级下钻。每一级都按自身规模衡量，规模大的不会被不公平地突出。
- 省份 → 交易对手 → 客户
- 告警率、可疑金额、风险评分
- 数据较少时也不会产生误导
您的银行有多少资金面临风险？
输入您自己的数据，比例由您设定。
计算仅基于您输入的数值，并不代表 BankGraphAI 的节省承诺。
从检测到追回，一个平台
实时交易检查 新
交易发生时毫秒内执行 21 条规则；按规则预警 / 拦截，可先在影子模式下零风险起步。
74 条现成规则
账户盗用、社会工程、骡子账户、银行卡、ATM、信贷、洗钱和内部欺诈；还可用 AI 从文字生成新规则。
自我改进的模型
每个分析师决定都会成为训练数据；模型每晚基于您的决定重新训练。
图 AI
社区检测、桥接分析、时间回溯和风险热力图。
案件管理
从首次告警到追回：访谈记录、证据文件、时间线和一键报告。
五个 AI 代理
规则生成、案件决定、管理层摘要、桥接分析和系统管理 — 默认需人工批准。
数据留在您的银行。AI 由您选择。
专为银行和金融机构设计：可控、可追溯、完全拥有数据。
本地部署
部署在您自己的服务器上；可在 Windows Server 或 Ubuntu 上自动安装。
个人数据脱敏
姓名、身份证号、IBAN 和卡号在外发前即被脱敏；分析师可查看完整数据。
离线运行
选择内部模型后可在封闭网络中运行，无需 GPU。
完整审计记录
谁在何时做了什么 — 可搜索、可导出、不可删除。
您应对欺诈的准备程度如何？
回答五个问题，查看您的准备度得分。
30 分钟，按您的流程定制。
不是通用演示，而是围绕您银行的渠道和欺诈场景准备的现场导览。
您可能关心的问题
演示需要提供我们的真实数据吗？
不需要。演示完全使用合成数据。试点阶段，您的数据仅在您自己的服务器上处理。
需要改动我们的核心银行系统吗？
不需要。BankGraphAI 读取您的数据；实时交易检查只需从您的系统发起一次安全的 API 调用。
个人数据会发送给 AI 服务吗？
姓名、身份证号、IBAN 和卡号等字段在离开您的机构前即被脱敏。您也可以使用完全内部的模型，或关闭 AI 功能。
AI 会自行做决定吗？
不会。默认情况下，每条建议都需要分析师批准。批量自动审查只有在您开启后才会运行。
交易是由 BankGraphAI 拦截的吗？
不是。由您决定哪些规则预警、哪些规则发出拦截指令。拦截指令发送到您的系统，交易在您自己的流程中等待，直到分析师作出决定。
如何安装，需要多长时间？
通过自动化脚本在 Windows Server 或 Ubuntu 上安装。所需时间取决于数据集成范围；演示时我们会为您的环境制定明确计划。
价格如何确定？
价格取决于部署方式和范围。演示后我们会根据您的需求发送书面报价。
谁应参加演示？
最好有一位反欺诈团队成员和一位 IT 人员参加。我们也可以为高级管理层提供简短版本。