Bloquez les virements suspects avant que l’argent ne sorte.
Quand la fraude est repérée après la sortie des fonds, il est généralement trop tard.
L’argent se disperse en quelques minutes sur des comptes de mules. Les règles classiques génèrent trop de fausses alertes ou ne voient pas du tout les réseaux organisés.
Détectée une fois l’argent parti
Lorsqu’un virement suspect est remarqué, les fonds sont déjà passés sur d’autres comptes et rarement récupérés.
Fatigue des alertes
Les règles statiques submergent l’équipe de fausses alertes et les vrais cas se perdent dans la file.
Réseaux de mules invisibles
Les liens organisés entre comptes, IBAN, appareils et téléphones ne se voient pas en examinant les opérations une par une.
Trois étapes, sans remplacer vos systèmes existants.
BankGraphAI lit vos données, signale le risque et laisse la décision à votre équipe.
Connecter
Importez les données de transactions, comptes, cartes, appareils et sessions digitales depuis Oracle, SQL Server, PostgreSQL, MySQL ou CSV.
- Seuls les enregistrements modifiés sont transférés
- API sécurisée pour le contrôle en temps réel
Détecter
74 règles prêtes à l’emploi, un apprentissage automatique qui s’améliore seul et l’analyse de graphes notent chaque transaction.
- Alerter / Bloquer au moment de l’opération
- Détection des réseaux de mules et des comptes pivots
Décider
L’IA prépare un résumé clair et une recommandation pour chaque dossier ; la validation reste toujours à l’analyste.
- Scores expliqués
- Piste d’audit complète
Les écrans que vos équipes utiliseront chaque jour
Vues présentées avec des données synthétiques.
La décision au moment de l’opération
Chaque virement, paiement instantané et opération par carte passe 21 règles en quelques millisecondes. Vous choisissez « Alerter » ou « Bloquer » pour chaque règle ; l’opération bloquée attend dans votre propre système jusqu’à la décision de l’analyste.
- Nouvel appareil, changement de SIM, virement pendant un appel
- Correspondance liste noire et IBAN de mule
- Essai en mode fantôme avant la mise en production
Voir les réseaux de mules
La détection de communautés et l’analyse des pivots comparent chaque client, compte et contrepartie à ses pairs. Le curseur temporel montre la croissance du réseau jour après jour.
- Communautés liées par IBAN, appareils, téléphones et flux d’argent partagés
- Comparaison équitable avec les pairs
- Remonter le temps pour voir la formation du réseau
Un résumé clair pour chaque dossier
L’agent IA lit le dossier, explique les facteurs du score et recommande une décision. Rien n’est enregistré sans la validation de l’analyste.
- Résumé de dossier lisible
- Le score expliqué facteur par facteur
- Entretiens, recouvrement et preuves dans un seul dossier
Posez la question, obtenez la réponse aussitôt
Les dirigeants écrivent ou dictent leur question ; la réponse arrive par une connexion distincte en lecture seule. Pas de SQL, pas d’attente de rapport.
- Questions écrites et orales
- Réponses en 8 langues
- Connexion en lecture seule qui ne peut pas modifier les données
Voir où le risque se concentre
Descendez du pays à la province, de la province à la contrepartie, de la contrepartie au client. Chaque niveau est mesuré à son propre volume : les plus gros ne ressortent pas injustement.
- Province → contrepartie → client
- Taux d’alerte, montant suspect, score de risque
- Pas de résultats trompeurs sur peu de données
Quel montant est à risque dans votre banque ?
Saisissez vos propres chiffres ; c’est vous qui fixez le taux.
Le calcul repose uniquement sur les valeurs saisies ; il ne constitue pas un engagement d’économies de la part de BankGraphAI.
Une plateforme de la détection au recouvrement
Contrôle en temps réel NOUVEAU
21 règles au moment de l’opération, en millisecondes ; Alerter / Bloquer par règle, démarrage sans risque en mode fantôme.
74 règles prêtes à l’emploi
Prise de contrôle de compte, ingénierie sociale, comptes de mules, cartes, DAB, crédit, blanchiment et fraude interne ; nouvelles règles par IA à partir d’un texte.
Modèle auto-apprenant
Chaque décision d’analyste devient une donnée d’entraînement ; le modèle est réentraîné chaque nuit sur vos propres décisions.
IA de graphes
Détection de communautés, analyse des pivots, voyage dans le temps et carte de chaleur des risques.
Gestion des dossiers
De la première alerte au recouvrement : journal d’entretiens, pièces, chronologie, rapport en un clic.
Cinq agents IA
Génération de règles, décision sur dossier, synthèse de direction, analyse des pivots et administration — avec validation humaine par défaut.
Vos données restent dans votre banque. Vous choisissez l’IA.
Conçu pour les banques et institutions financières : contrôle, traçabilité et pleine maîtrise des données.
Installation sur site
Sur vos propres serveurs ; installation automatisée sous Windows Server ou Ubuntu.
Données personnelles masquées
Noms, numéros d’identité, IBAN et numéros de carte sont masqués avant toute sortie ; l’analyste voit les données complètes.
Fonctionne hors ligne
Avec l’option de modèle interne, il fonctionne en réseau fermé, sans GPU.
Piste d’audit complète
Qui a fait quoi et quand — consultable, exportable, ineffaçable.
Êtes-vous prêt face à la fraude ?
Répondez à cinq questions et découvrez votre score de préparation.
30 minutes, adaptées à vos processus.
Pas une présentation générique : une visite en direct construite autour des canaux et des scénarios de fraude de votre banque.
Vos questions
Faut-il partager nos données réelles pour la démo ?
Non. La démo se fait entièrement avec des données synthétiques. En phase pilote, vos données sont traitées uniquement sur vos propres serveurs.
Faut-il modifier notre système bancaire central ?
Non. BankGraphAI lit vos données ; un seul appel API sécurisé depuis votre système suffit pour le contrôle en temps réel.
Des données personnelles sont-elles envoyées à un service d’IA ?
Les champs comme les noms, numéros d’identité, IBAN et numéros de carte sont masqués avant de quitter votre établissement. Vous pouvez aussi utiliser un modèle entièrement interne ou désactiver les fonctions d’IA.
L’IA prend-elle des décisions seule ?
Non. Par défaut, chaque recommandation nécessite la validation d’un analyste. L’analyse automatique en masse ne s’exécute que si vous l’activez.
Est-ce BankGraphAI qui bloque les opérations ?
Non. Vous décidez quelles règles alertent et lesquelles émettent une instruction de blocage. L’instruction est envoyée à votre système ; l’opération attend dans votre propre flux jusqu’à la décision de l’analyste.
Comment se passe l’installation et combien de temps prend-elle ?
L’installation se fait par scripts automatisés sous Windows Server ou Ubuntu. La durée dépend du périmètre d’intégration des données ; lors de la démo, nous établissons un plan précis pour votre environnement.
Comment le prix est-il fixé ?
Le prix dépend du mode de déploiement et du périmètre. Après la démo, nous envoyons une proposition écrite.
Qui doit participer à la démo ?
Idéalement une personne de la prévention de la fraude et une de l’IT. Nous proposons aussi une version courte pour la direction.
Parlons-en avant le prochain virement suspect.
30 minutes, données synthétiques, vos scénarios.
Demander une démo →