Detenga las transferencias sospechosas antes de que salga el dinero.
Si el fraude se detecta cuando el dinero ya salió, casi siempre es tarde.
El dinero se reparte en minutos entre cuentas mula. Las reglas clásicas generan demasiadas falsas alarmas o no ven las redes organizadas.
Detectado cuando el dinero ya no está
Cuando se nota una transferencia sospechosa, los fondos ya han pasado a otras cuentas y rara vez se recuperan.
Fatiga de alertas
Las reglas estáticas saturan al equipo con falsas alarmas y los casos reales se pierden en la cola.
Redes de mulas invisibles
Los vínculos organizados entre cuentas, IBAN, dispositivos y teléfonos no se ven mirando las operaciones una a una.
Tres pasos, sin sustituir sus sistemas actuales.
BankGraphAI lee sus datos, señala el riesgo y deja la decisión a su equipo.
Conectar
Importe datos de operaciones, cuentas, tarjetas, dispositivos y sesiones digitales desde Oracle, SQL Server, PostgreSQL, MySQL o CSV.
- Solo se transfieren los registros modificados
- API segura para el control en tiempo real
Detectar
74 reglas listas, aprendizaje automático que mejora solo y análisis de grafos puntúan cada operación.
- Avisar / Detener en el momento de la operación
- Detección de redes de mulas y cuentas puente
Decidir
La IA prepara un resumen claro y una recomendación para cada caso; la aprobación siempre es del analista.
- Puntuaciones explicadas
- Registro de auditoría completo
Las pantallas que sus equipos usarán cada día
Vistas preparadas con datos sintéticos.
Decisión en el momento de la operación
Cada transferencia, pago inmediato y operación con tarjeta pasa por 21 reglas en milisegundos. Usted elige “Avisar” o “Detener” para cada regla; la operación detenida espera en su propio sistema hasta que el analista decida.
- Dispositivo nuevo, cambio de SIM, transferencia durante una llamada
- Coincidencias con lista negra e IBAN mula
- Pruebe en modo sombra antes de activarlo
Vea las redes de mulas
La detección de comunidades y el análisis de puentes comparan a cada cliente, cuenta y contraparte con sus pares. Con el control temporal verá cómo crece la red día a día.
- Comunidades unidas por IBAN, dispositivos, teléfonos y flujos de dinero compartidos
- Comparación justa con sus pares
- Retroceda en el tiempo para ver cómo se formó la red
Un resumen claro de cada caso
El agente de IA lee el caso, explica los factores de la puntuación y recomienda una decisión. Nada se registra sin la aprobación del analista.
- Resumen legible del caso
- La puntuación explicada factor por factor
- Entrevistas, recuperación y pruebas en un solo expediente
Pregunte y obtenga la respuesta al instante
Los directivos escriben o dictan su pregunta; la respuesta llega por una conexión separada de solo lectura. Sin SQL y sin esperar informes.
- Preguntas escritas y habladas
- Respuestas en 8 idiomas
- Conexión de solo lectura que no puede modificar datos
Vea dónde se concentra el riesgo
Baje del país a la provincia, de la provincia a la contraparte y de la contraparte al cliente. Cada nivel se mide según su propio volumen, para que el más grande no destaque injustamente.
- Provincia → contraparte → cliente
- Tasa de alertas, importe sospechoso, puntuación de riesgo
- Sin resultados engañosos con pocos datos
¿Cuánto está en riesgo en su banco?
Introduzca sus propias cifras; usted fija la tasa.
El cálculo se basa solo en los valores que introduce; no es un compromiso de ahorro por parte de BankGraphAI.
Una plataforma de la detección a la recuperación
Control en tiempo real NUEVO
21 reglas en el momento de la operación, en milisegundos; Avisar / Detener por regla y arranque sin riesgo en modo sombra.
74 reglas listas
Robo de cuentas, ingeniería social, cuentas mula, tarjetas, cajeros, crédito, blanqueo y fraude interno; nuevas reglas desde texto con IA.
Modelo que aprende solo
Cada decisión del analista se convierte en datos de entrenamiento; el modelo se reentrena cada noche con sus propias decisiones.
IA de grafos
Detección de comunidades, análisis de puentes, viaje en el tiempo y mapa de calor de riesgo.
Gestión de casos
De la primera alerta a la recuperación: registro de entrevistas, pruebas, cronología e informes con un clic.
Cinco agentes de IA
Generación de reglas, decisión de casos, resumen ejecutivo, análisis de puentes y administración — con aprobación humana por defecto.
Sus datos se quedan en su banco. Usted elige la IA.
Diseñado para bancos e instituciones financieras: control, trazabilidad y plena propiedad de los datos.
Instalación local
En sus propios servidores; instalación automática en Windows Server o Ubuntu.
Datos personales enmascarados
Nombres, documentos de identidad, IBAN y números de tarjeta se enmascaran antes de salir; el analista ve los datos completos.
Funciona sin internet
Con la opción de modelo propio funciona en redes cerradas, sin necesidad de GPU.
Auditoría completa
Quién hizo qué y cuándo — consultable, exportable e imborrable.
¿Qué tan preparado está frente al fraude?
Responda cinco preguntas y vea su nivel de preparación.
30 minutos, adaptados a sus procesos.
No es una presentación genérica: es un recorrido en vivo preparado según los canales y escenarios de fraude de su banco.
Sus preguntas
¿Tenemos que compartir datos reales para la demo?
No. La demo se hace íntegramente con datos sintéticos. En la fase piloto, sus datos se procesan solo en sus propios servidores.
¿Tenemos que cambiar nuestro core bancario?
No. BankGraphAI lee sus datos; para el control en tiempo real basta una única llamada API segura desde su sistema.
¿Se envían datos personales a un servicio de IA?
Campos como nombres, documentos de identidad, IBAN y números de tarjeta se enmascaran antes de salir de su entidad. También puede usar un modelo totalmente interno o desactivar las funciones de IA.
¿La IA decide por su cuenta?
No. Por defecto, cada recomendación requiere la aprobación de un analista. La revisión automática masiva solo se ejecuta si usted la activa.
¿BankGraphAI bloquea las operaciones?
No. Usted decide qué reglas avisan y cuáles emiten una instrucción de detención. La instrucción va a su sistema y la operación espera en su propio flujo hasta que el analista decida.
¿Cómo se instala y cuánto tarda?
La instalación se realiza con scripts automáticos en Windows Server o Ubuntu. El plazo depende del alcance de la integración de datos; en la demo elaboramos un plan claro para su entorno.
¿Cómo se fija el precio?
El precio depende del modelo de despliegue y del alcance. Tras la demo enviamos una propuesta por escrito.
¿Quién debería asistir a la demo?
Idealmente una persona del equipo de prevención del fraude y otra de TI. También ofrecemos una versión corta para la alta dirección.
Hablemos antes de que pase la próxima transferencia sospechosa.
30 minutos, datos sintéticos, sus escenarios.
Solicitar demo →