Stop verdachte overboekingen voordat het geld weg is.
Wordt fraude pas ontdekt als het geld al weg is, dan is het meestal te laat.
Het geld verspreidt zich binnen minuten over money-muleaccounts. Klassieke regels geven te veel valse alarmen of zien georganiseerde netwerken helemaal niet.
Ontdekt als het geld al weg is
Als een verdachte overboeking opvalt, staat het geld al op andere rekeningen en komt het zelden terug.
Alarmmoeheid
Statische regels overspoelen het team met valse alarmen; echte zaken verdwijnen in de wachtrij.
Onzichtbare mule-netwerken
Georganiseerde verbanden tussen rekeningen, IBAN's, apparaten en telefoons zie je niet door transacties één voor één te bekijken.
Drie stappen, zonder uw huidige systemen te vervangen.
BankGraphAI leest uw data, signaleert risico's en laat het besluit aan uw team.
Koppelen
Haal transactie-, rekening-, kaart-, apparaat- en sessiedata op uit Oracle, SQL Server, PostgreSQL, MySQL of CSV.
- Alleen gewijzigde records worden overgezet
- Veilige API voor realtime controle
Detecteren
74 kant-en-klare regels, zelflerende machine learning en grafenanalyse scoren elke transactie.
- Waarschuwen / Stoppen op het moment van de transactie
- Detectie van mule-netwerken en brugrekeningen
Beslissen
AI maakt voor elke zaak een heldere samenvatting en een advies; de goedkeuring ligt altijd bij de analist.
- Uitgelegde scores
- Volledige audittrail
De schermen die uw teams dagelijks gebruiken
Weergaven met synthetische data.
Beslissen op het moment van de transactie
Elke overboeking, instant betaling en kaarttransactie gaat binnen milliseconden langs 21 regels. Per regel kiest u “Waarschuwen” of “Stoppen”; een gestopte transactie wacht in uw eigen systeem tot de analist beslist.
- Nieuw apparaat, SIM-wissel, overboeking tijdens een telefoongesprek
- Treffers op zwarte lijst en mule-IBAN's
- Eerst testen in schaduwmodus
Zie de mule-netwerken
Communitydetectie en bruganalyse vergelijken elke klant, rekening en tegenpartij met vergelijkbare gevallen. Met de tijdschuif ziet u het netwerk dag voor dag groeien.
- Communities verbonden door gedeelde IBAN's, apparaten, telefoons en geldstromen
- Eerlijke vergelijking met vergelijkbare gevallen
- Terug in de tijd om te zien hoe het netwerk ontstond
Een heldere samenvatting per zaak
De AI-agent leest de zaak, legt de factoren achter de score uit en geeft een advies. Niets wordt vastgelegd zonder goedkeuring van de analist.
- Leesbare zaaksamenvatting
- De score per factor uitgelegd
- Gesprekken, terugvordering en bewijs in één dossier
Vraag het en krijg direct antwoord
Managers typen of spreken hun vraag in; het antwoord komt via een aparte alleen-lezen-verbinding. Geen SQL, geen wachten op rapporten.
- Getypte en gesproken vragen
- Antwoorden in 8 talen
- Alleen-lezen-verbinding die geen data kan wijzigen
Zie waar het risico zich concentreert
Van land naar provincie, van provincie naar tegenpartij, van tegenpartij naar klant. Elk niveau wordt gemeten aan zijn eigen volume, zodat de grootste niet onterecht opvalt.
- Provincie → tegenpartij → klant
- Alarmratio, verdacht bedrag, risicoscore
- Geen misleidende uitkomsten bij weinig data
Hoeveel loopt uw bank risico?
Vul uw eigen cijfers in; u bepaalt het percentage.
De berekening is uitsluitend gebaseerd op uw invoer; het is geen toezegging van besparingen door BankGraphAI.
Jaarlijks bedrag dat risico loopt
Eén platform van detectie tot terugvordering
Realtime transactiecontrole NIEUW
21 regels op het moment van de transactie, in milliseconden; Waarschuwen / Stoppen per regel en risicoloos starten in schaduwmodus.
74 kant-en-klare regels
Accountovername, social engineering, mule-rekeningen, kaarten, geldautomaten, kredieten, witwassen en interne fraude; nieuwe regels uit platte tekst met AI.
Zelflerend model
Elk besluit van een analist wordt trainingsdata; het model wordt elke nacht opnieuw getraind op uw eigen besluiten.
Graph AI
Communitydetectie, bruganalyse, tijdreizen en een risico-heatmap.
Zaakbeheer
Van eerste alarm tot terugvordering: gespreksverslag, bewijsstukken, tijdlijn en rapport met één klik.
Vijf AI-agents
Regelgeneratie, zaakbesluit, managementsamenvatting, bruganalyse en beheer — standaard met menselijke goedkeuring.
Uw data blijft in uw bank. U kiest de AI.
Ontworpen voor banken en financiële instellingen: controle, traceerbaarheid en volledig eigenaarschap van de data.
On-premises installatie
Op uw eigen servers; geautomatiseerde installatie op Windows Server of Ubuntu.
Persoonsgegevens gemaskeerd
Namen, identiteitsnummers, IBAN's en kaartnummers worden gemaskeerd voordat er iets naar buiten gaat; de analist ziet de volledige data.
Werkt offline
Met de optie voor een eigen model draait het in gesloten netwerken, zonder GPU.
Volledige audittrail
Wie deed wat en wanneer — doorzoekbaar, exporteerbaar en onuitwisbaar.
Hoe goed bent u voorbereid op fraude?
Beantwoord vijf vragen en zie uw gereedheidsscore.
30 minuten, afgestemd op uw processen.
Geen standaardpresentatie, maar een live tour rond de kanalen en fraudescenario's van uw bank.
Uw vragen
Moeten we voor de demo echte data delen?
Nee. De demo draait volledig op synthetische data. In de pilotfase wordt uw data alleen op uw eigen servers verwerkt.
Moeten we ons kernbanksysteem aanpassen?
Nee. BankGraphAI leest uw data; voor de realtime transactiecontrole volstaat één beveiligde API-aanroep vanuit uw systeem.
Gaan persoonsgegevens naar een AI-dienst?
Velden zoals namen, identiteitsnummers, IBAN's en kaartnummers worden gemaskeerd voordat ze uw organisatie verlaten. U kunt ook een volledig intern model gebruiken of de AI-functies uitschakelen.
Neemt de AI zelfstandig besluiten?
Nee. Standaard vereist elk advies goedkeuring van een analist. Automatische bulkbeoordeling draait alleen als u die inschakelt.
Stopt BankGraphAI de transacties?
Nee. U bepaalt welke regels waarschuwen en welke een stopinstructie geven. De stopinstructie gaat naar uw systeem; de transactie wacht in uw eigen proces tot de analist beslist.
Hoe verloopt de installatie en hoe lang duurt die?
De installatie gebeurt met geautomatiseerde scripts op Windows Server of Ubuntu. De duur hangt af van de omvang van uw data-integratie; in de demo maken we een concreet plan voor uw omgeving.
Hoe wordt de prijs bepaald?
De prijs hangt af van het implementatiemodel en de omvang. Na de demo sturen we een schriftelijk voorstel.
Wie moet er bij de demo zijn?
Idealiter iemand van fraudepreventie en iemand van IT. Voor de directie bieden we ook een korte versie.
Laten we praten voordat de volgende verdachte overboeking erdoor gaat.
30 minuten, synthetische data, uw scenario's.
Demo aanvragen →