Verdächtige Überweisungen stoppen, bevor das Geld abfließt.
Wird Betrug erst bemerkt, wenn das Geld weg ist, ist es meist zu spät.
Das Geld verteilt sich binnen Minuten auf Money-Mule-Konten. Klassische Regeln erzeugen entweder zu viele Fehlalarme oder übersehen organisierte Netzwerke ganz.
Erkannt, wenn das Geld weg ist
Wenn eine verdächtige Überweisung auffällt, ist das Geld längst auf anderen Konten und kaum noch zurückzuholen.
Alarmmüdigkeit
Statische Regeln überhäufen das Team mit Fehlalarmen, echte Fälle gehen in der Warteschlange unter.
Unsichtbare Mule-Netzwerke
Organisierte Verbindungen zwischen Konten, IBANs, Geräten und Telefonen sind bei der Einzelbetrachtung von Transaktionen nicht zu sehen.
Drei Schritte, ohne Ihre bestehenden Systeme zu ersetzen.
BankGraphAI liest Ihre Daten, markiert Risiken und überlässt die Entscheidung Ihrem Team.
Verbinden
Transaktions-, Konto-, Karten-, Geräte- und Sitzungsdaten aus Oracle, SQL Server, PostgreSQL, MySQL oder CSV übernehmen.
- Nur geänderte Datensätze werden übertragen
- Sichere API für Echtzeitprüfungen
Erkennen
74 fertige Regeln, selbstlernendes Machine Learning und Graphanalyse bewerten jede Transaktion.
- Warnen / Stoppen im Moment der Transaktion
- Erkennung von Mule-Netzwerken und Brückenkonten
Entscheiden
Die KI erstellt für jeden Fall eine verständliche Zusammenfassung und Empfehlung; die Freigabe bleibt immer beim Analysten.
- Begründete Scores
- Lückenloser Prüfpfad
Die Bildschirme, mit denen Ihre Teams täglich arbeiten
Ansichten mit synthetischen Daten.
Entscheidung im Moment der Transaktion
Jede Überweisung, Echtzeitzahlung und Kartentransaktion durchläuft in Millisekunden 21 Regeln. Pro Regel wählen Sie „Warnen“ oder „Stoppen“; eine gestoppte Transaktion wartet in Ihrem eigenen System, bis der Analyst entscheidet.
- Neues Gerät, SIM-Tausch, Überweisung während eines Telefonats
- Treffer auf Sperrliste und Mule-IBANs
- Vor dem Livebetrieb im Schattenmodus testen
Mule-Netzwerke sichtbar machen
Community-Erkennung und Brückenanalyse vergleichen jeden Kunden, jedes Konto und jede Gegenpartei mit vergleichbaren Fällen. Mit dem Zeitregler sehen Sie, wie das Netzwerk Tag für Tag wächst.
- Communities, verbunden über gemeinsame IBANs, Geräte, Telefone und Geldflüsse
- Fairer Vergleich mit Vergleichsgruppen
- Zurück in der Zeit: wie das Netzwerk entstand
Eine klare Zusammenfassung für jeden Fall
Der KI-Agent liest den Fall, erklärt die Faktoren hinter dem Score und empfiehlt eine Entscheidung. Erst nach Freigabe durch den Analysten wird etwas erfasst.
- Verständliche Fallzusammenfassung
- Der Score, Faktor für Faktor erklärt
- Gespräche, Rückholung und Belege in einer Akte
Fragen und sofort Antworten erhalten
Führungskräfte stellen ihre Frage schriftlich oder per Sprache; die Antwort kommt über eine separate, rein lesende Verbindung. Kein SQL, kein Warten auf Berichte.
- Fragen per Text und Sprache
- Antworten in 8 Sprachen
- Lesende Verbindung, die keine Daten ändern kann
Sehen, wo sich Risiko konzentriert
Vom Land zur Provinz, von der Provinz zur Gegenpartei, von der Gegenpartei zum Kunden. Jede Ebene wird an ihrem eigenen Volumen gemessen, damit die Größten nicht zu Unrecht auffallen.
- Provinz → Gegenpartei → Kunde
- Alarmquote, verdächtiger Betrag, Risikoscore
- Keine irreführenden Ergebnisse bei wenig Daten
Wie viel steht in Ihrer Bank auf dem Spiel?
Geben Sie Ihre eigenen Zahlen ein; die Quote bestimmen Sie.
Die Berechnung beruht ausschließlich auf Ihren Eingaben; sie ist keine Zusage über Einsparungen durch BankGraphAI.
Jährlich gefährdeter Betrag
Eine Plattform von der Erkennung bis zur Rückholung
Echtzeit-Transaktionsprüfung NEU
21 Regeln im Moment der Transaktion, in Millisekunden; Warnen / Stoppen pro Regel, risikofreier Start im Schattenmodus.
74 fertige Regeln
Kontoübernahme, Social Engineering, Mule-Konten, Karten, Geldautomaten, Kredite, Geldwäsche und interner Betrug; neue Regeln per KI aus Klartext.
Selbstlernendes Modell
Jede Analystenentscheidung wird zu Trainingsdaten; das Modell wird jede Nacht mit Ihren Entscheidungen neu trainiert.
Graph-KI
Community-Erkennung, Brückenanalyse, Zeitreise und Risiko-Heatmap.
Fallmanagement
Vom ersten Alarm bis zur Rückholung: Gesprächsprotokoll, Beweisdateien, Zeitachse, Berichte per Klick.
Fünf KI-Agenten
Regelerstellung, Fallentscheidung, Management-Zusammenfassung, Brückenanalyse und Administration — standardmäßig mit menschlicher Freigabe.
Ihre Daten bleiben in Ihrer Bank. Sie wählen die KI.
Für Banken und Finanzinstitute entwickelt: Kontrolle, Nachvollziehbarkeit und volle Datenhoheit.
On-Premises-Installation
Auf Ihren eigenen Servern; automatisierte Installation auf Windows Server oder Ubuntu.
Personendaten maskiert
Namen, Ausweisnummern, IBANs und Kartennummern werden maskiert, bevor etwas das Haus verlässt; der Analyst sieht die vollständigen Daten.
Offline-Betrieb
Mit der In-House-Modelloption läuft es in geschlossenen Netzen, ohne GPU.
Lückenloser Prüfpfad
Wer hat was wann getan — durchsuchbar, exportierbar, nicht löschbar.
Wie gut sind Sie gegen Betrug gerüstet?
Beantworten Sie fünf Fragen und sehen Sie Ihren Bereitschaftswert.
30 Minuten, zugeschnitten auf Ihre Prozesse.
Keine Standardpräsentation, sondern eine Live-Tour rund um die Kanäle und Betrugsszenarien Ihrer Bank.
Ihre Fragen
Müssen wir für die Demo echte Daten teilen?
Nein. Die Demo läuft vollständig mit synthetischen Daten. In der Pilotphase werden Ihre Daten nur auf Ihren eigenen Servern verarbeitet.
Müssen wir unser Kernbankensystem ändern?
Nein. BankGraphAI liest Ihre Daten; für die Echtzeit-Transaktionsprüfung genügt ein einziger sicherer API-Aufruf aus Ihrem System.
Werden Personendaten an einen KI-Dienst gesendet?
Felder wie Namen, Ausweisnummern, IBANs und Kartennummern werden maskiert, bevor etwas Ihr Haus verlässt. Sie können auch ein vollständig internes Modell nutzen oder die KI-Funktionen abschalten.
Entscheidet die KI selbstständig?
Nein. Standardmäßig erfordert jede Empfehlung die Freigabe durch einen Analysten. Die automatische Massenprüfung läuft nur, wenn Sie sie einschalten.
Stoppt BankGraphAI die Transaktionen?
Nein. Sie legen fest, welche Regeln warnen und welche eine Stopp-Anweisung geben. Die Stopp-Anweisung geht an Ihr System; die Transaktion wartet in Ihrem eigenen Ablauf, bis der Analyst entscheidet.
Wie wird installiert und wie lange dauert es?
Die Installation erfolgt mit automatisierten Skripten auf Windows Server oder Ubuntu. Die Dauer hängt vom Umfang der Datenintegration ab; in der Demo erstellen wir einen klaren Plan für Ihre Umgebung.
Wie wird der Preis festgelegt?
Der Preis richtet sich nach Bereitstellungsmodell und Umfang. Nach der Demo senden wir ein schriftliches Angebot.
Wer sollte an der Demo teilnehmen?
Idealerweise eine Person aus der Betrugsprävention und eine aus der IT. Für die Geschäftsleitung bieten wir auch eine Kurzversion an.
Sprechen wir, bevor die nächste verdächtige Überweisung durchgeht.
30 Minuten, synthetische Daten, Ihre Szenarien.
Demo anfragen →